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适应券业账户体系变化,恒生解决方案助力试点

发布来源:互联网    发布时间:2021-04-12 13:01

适应券业账户体系变化,恒生解决方案助力试点(图1)

下周一,4月12日,证券公司账户功能优化将正式启动试点申报。

面对这项券业账户体系的新变化,具有试点资格的15家AA级券商,已经纷纷行动。

回到1周前

账户优化试点来了

2021年4月2日,证券业协会发布《关于开展证券公司账户功能优化试点评估的》启动账户功能优化试点评估工作。

试点将从建立综合客户账户、支持同名划转、分类账户三个方面优化现有账户模式。

建立综合客户账户

建立基于客户统一身份识别的综合客户账户,将同一客户名下的资金账户、证券账户进行关联,支持客户一键查询资金、证券等资产情况。

支持同名账户划转

支持客户通过签约方式开通同名资金账户划转功能,允许同一客户不同资金账户间进行资金归集调整。

允许分类账户

试点的推出,意味着将进一步优化证券公司账户体系,切实提高现有账户模式的便利性,更好满足客户财富需求。

就在今天

15家券商迎来试点申报

协会明确了申请试点的券商所应满足的五大条件,15家AA级券商将有望优先获得试点资格。

2021年4月12日起,这些券商即可提交评估申请材料。工作方案获得评估通过的证券公司,可向提出证券公司账户功能优化试点申请。

评估标准方面,要求证券公司至少应当满足《证券公司账户功能优化试点评估要点》相关要求,综合账户体系严格落实客户身份识别验证,同名账户资金划转具备匹配的资金交收安排,保障客户资金安全,信息技术全面、准确、及时、可行。

证券公司账户体系作为证券公司最基本的基础设施,关系着整个证券行业的安全有效运行。

因此,在涉及投资者终端、账户、资金、风险合规、法人清算等信息技术上的准备也尤为重要。

目前,恒生已根据要求进行梳理,形成了完整的解决方案,并在建设和改造上做好准备。

安排上了

恒生解决方案助力试点

此次试点评估又细分为22个评估项目和48个评估要点,要求按照“ 坚守客户资金安全底线、优化事中管控方式、提升效率 ”的思路开展。

恒生根据目前券商建设情况设计支持方案,打造基于客户统一身份识别的综合客户账户体系,将同名客户下的各类资金账户进行关联,支持客户通过签约认证的方式建立多个同名资金账户间的资金划转关系,对其名下各签约的经纪、信用、衍生品等各类资金账户的资金进行划转使用,为客户财富化的解决方案。

恒生一直紧跟业务需求,适应券业账户体系变化。在新一代UF3.0设计中,恒生就已充分进行考虑,客户中心支持账户信息一致性、账户中心确保账户结构灵活扩展,设计极具前瞻性。

适应券业账户体系变化,恒生解决方案助力试点(图2)

试点申报在即,恒生将以专业的技术支持和完善的解决方案,助力券商抢占先机,从账户体系优化为切入口,出更高质量、更加精准的金融服务。

本文相关词条概念解析:

账户

账户是指在会计工作中,为了反映有关单位的经济活动情况及其结果,对其所有经济业务所作的分类记录。帐户具有一定的格式,除列明帐户名称(又称会计科目)外,通常设有日期、记帐凭证号数、摘要、借方、贷方、余额等栏。账户(Account)是用来记录各个会计科目所反映的经济业务内容的一个空间或场所。

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